Hazine ve Maliye Bakanlığı Kripto varlıklara sıkı denetim

Türkiye’de Hazine ve Maliye Bakanlığı, özellikle MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) üzerinden, kripto varlık sağlayıcılarının düzenlenmesi için kapsamlı ve sıkı kurallar getirdi. İşte öne çıkan hususlar:

Mevzuatın Kapsamı ve Amaçları

1. MASAK YükümlülükleriKripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS), bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleri ile aynı seviyede MASAK yükümlülüklerine tabi hale getirildi. 

2. KYC ve Uyum Programı

   • Uyum programı hazırlama ve uyum sorumlusu görevlendirme

   • Risk yönetimi, müşteri işlemleri izleme, KYC (müşterini tanı) uygulamaları

   • Elektronik tebligat kaydı zorunluluğu 

3. "Seyahat Kuralı" UygulamasıKripto transferlerinde uluslararası "travel rule" devreye girdi. Gönderici ve alıcıya ait detaylı bilgiler alınmazsa işlem yapılmayacak. 

4. Gizlilik ve Stabil Varlıkların KontrolüGizlilik odaklı kriptoların kullanımı zorlaştırıldı; stabil coinler MASAK tarafından yakından takip edilecek yeni düzenlemeler geliştiriliyor. 

5. Sermaye Yeterliliği & Denetim

   • SPK ve ilgili düzenleyiciler tarafından sermaye yeterliliği düzenlemeleri tamamlandı

   • İç denetim, kontrol, risk yönetimi birimleri kurulması, bağımsız denetim zorunluluğu getirildi

   • Saklama ve transfer esasları netleşti 

6. Piyasa Gözetimi ve Altyapı

   • Fiyat gözetim sistemi kurulması

   • Teknik ve operasyonel altyapı şartları getirilmesi

   • Sadece lisanslı KVHS'nin faaliyete açık olabilmesi 

⚖️ Neden Bu Kadar Sıkı?

• Uluslararası standartlara uyum: FATF kriterlerine entegre olarak finansal suçlarla daha etkili mücadele. Türkiye’nin "kısmi uyumlu" olduğu FATF'nin "Yeni Teknolojiler" standardında eksikleri kapatması hedefleniyor

• Şeffaflık & Güvenlik: İşlemlerin izlenebilirliği ve kayıtların tutulması, dolandırıcılık ve kara para aklama riskini azaltacak.

• FinTech Ekosistemini Güçlendirme: Belirsizlikleri kaldırarak, düzenli ve güvenli bir ortamda dijital finans araçlarının gelişimine zemin hazırlamak isteniyor 

📅 Ne Zaman Başladı ve Ne Durumda?

• 25 Aralık 2024: Düzenlemeler Resmi Gazete’de yayımlandı ve kademeli olarak yürürlüğe girmeye başladı 

• 1. çeyrek 2025: SPK ikincil düzenlemelerin son aşamasına geldiği bildirildi .

• Nisan 2025: Bakan Şimşek, uygulamanın fiilen devreye alındığı ve yaptırıma dönüşmeye hazır olduğuna vurgu yaptı .

✅ Özet Değerlendirme

• Artık KVHS ve ödeme kuruluşları, bankalarla aynı şekilde MASAK’ın sıkı denetimine tabidir.

• Hayır, anonim veya gizlilik kriptolarıyla işlem yapmak ya da KYC yapısız kalmak mümkün değil.

• Evet, transferlerin "travel rule", sermaye yeterliliği, iç denetim, bağımsız denetim gibi global standartlarla uyumlu hale gelmesi amaçlanıyor.

• Amaç: Finansal sistemin güvenliğini sağlamak, yatırımcı güvenini artırmak ve FinTech’i desteklemek.

  YAPAY ZEKA İLE HAZIRLANMIŞTIR

Kaynaklar